Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием: лучшие, отзывы, с процентами

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием: лучшие, отзывы, с процентами

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием: лучшие, отзывы, с процентами
СОДЕРЖАНИЕ
0
23 просмотров

Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием в большинстве случаев предоставляется с определенными условиями. К таким условиям относятся необходимость поддержания на карте установленного финансовой организацией среднемесячного баланса, а также совершение безналичных операций на определенную сумму. Только при выполнении данных условий обслуживание счета будет бесплатным.

Чаще всего карта с бесплатным обслуживанием выпускается в виде не именных электронных карт, как VISA, Master Card или Maestro.

Получить карту с бесплатным обслуживанием можно, предварительно подписав контракт об обслуживании на типовом бланке. С собой нужно иметь только паспорт. После подписания договора банковский сотрудник выдает клиенту карту, которая становится активной через 2-3 дня.

Большой популярностью пользуются банковские карты, которые оформляются бесплатно и не предусматривают в своих тарифах плату за годовое обслуживание. К востребованным картам относятся и те, которые имеют выгодные тарифы и условия с полностью нулевым или условно бесплатным обслуживанием.

Преимущества

Ряд банков предлагает своим клиентам дебетовые карты без годового обслуживания, что вызвано жесткой конкуренцией в банковском секторе России.

Советуется перед оформлением дебетовой карты с бесплатным обслуживанием уточнить, на какой срок распространяется это условие, и нет ли дополнительных требований, предназначенных тарифом.

Некоторые финансовые организации предлагают карту с бесплатным обслуживанием только на год. Иные банки предоставляют банковские карты с бесплатным годовым обслуживанием, требуя наличие ежемесячно неснижаемого остатка на карте (около 20-30 тыс. рублей).

Преимущества дебетовых карт

Дебетовая карта используется для перечисления зарплаты, с ее помощью можно оплачивать коммунальные услуги, делать покупки в магазине. Если карта еще и с бесплатным обслуживанием, пользователь экономит время и деньги. К главным плюсам дебетовой карты с бесплатным обслуживанием относятся:

  1. Бонусные программы. Пластиковые карты позволяют воспользоваться разными бонусными программами. Бонусы начисляются за покупки в магазинах и при онлайн шопинге (мили, баллы, рокетрубли, БитКони и т.д.).

Полученные бонусы можно потратить на оплату товаров, услуг, приобретение авиа- и ж/д билетов. Имеются карты, которые уделяют возможность получить накопленные баллы деньгами, по установленному банком курсу.

Большой спрос и распространенность имеет еще одна разновидность банковской бонусной программы – дебетовые карты с кэшбэком. Кэшбэк представляет собой возврат банком определенной части затраченных владельцем карты денежных средств обратно на карту в виде настоящих денег.

Процент кэшбэка банк устанавливает самостоятельно. В российских банках процент кэшбэка колеблется в диапазоне 1-10%.

  1. Бесплатное получение и долгосрочный сервис. За выпуск и перевыпуск пластиковых карт банки обычно берут плату. Однако некоторые финансовые организации выдают пластиковую карту совершенно бесплатно. Бесплатный выпуск карт часто обусловлен проводимыми коммерческими компаниями, которые направлены на рекламирование банковского продукта. Карты с бесплатным обслуживанием могут выпускаться с целью активизации продаж во время проведения акций. Приобретенная таким образом банковская карта экономна, имеет доступ ко всем сервисам, предусмотренным условиями для данного типа карты.
  2. Минимальные требования для оформления. Для получения любой дебетовой карты необходимо иметь с собой только паспорт. Расширенный перечень документов банк запрашивает, когда клиент оформляет мультивалютную карту. К карте привязывается сразу три счета в разных валютах.

Владелец дебетовой карты имеет право не только рассчитаться за купленные товары и услуги в любой из трех валют, но и осуществить выгодную конвертацию в своем интернет-банке.

  1. Возможность пользоваться интернет-банкингом. Все банки РФ уделяют своим клиентам возможность управлять финансами с помощью интернет-банкинга. Интернет-банкинг – специальный сервис, позволяющий управлять своими банковскими счетами через интернет.

Чтобы воспользоваться интернет-банкингом нужно зайти на сайт банка, зарегистрироваться и открыть личный кабинет. Через интернет-банк можно без трудностей производить все финансовые манипуляции, не выходя из дома.

Услуга личного кабинета активизируется через терминал, банкомат или сайт банка, которому принадлежит карта. После авторизации пользователь имеет возможность платежа и перевода круглосуточно из любого места, где есть интернет и компьютер.

Недостатки

К недостаткам карт с бесплатным обслуживанием можно отнести функциональную ограниченность многих из них. Банки часто устанавливают комиссии за выпуск той или иной операции (обналичивание средств, денежные переводы, пополнение счета), получая немаленькие проценты за обслуживание своих клиентов косвенным путем.

К недостаткам относится также ограниченный срок бесплатного обслуживания некоторых дебетовых карт. Клиент банка приобретает карту с расчетом того, что за обслуживание не будут взиматься деньги, однако спустя определенное время ему приходится платить за сервис.

Лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

В условиях жесткой конкуренции многие банки России предлагают пластиковые карты с бесплатным обслуживанием. При выборе карты нужно обратить внимание на то:

  • предоставляется ли кэшбек, при каких условиях он начисляется;
  • какие дополнительные услуги можно оформить;
  • уделяет ли карта возможность сделать ее зарплатной;
  • начисляется ли процент на остаток средств на счете;
  • имеются ли условия, при которых пластик становится бесплатным. Нужно соизмерять свои возможности и выполнимость данных условий.

Лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Необходимо обратить внимание на присутствие скрытых платежей, наличие дополнительных услуг, за которые нужно будет платить.

Лучшие бесплатные дебетовые карты выпускаются ведущими банками России, которые ведут правильную стратегию, направленную на расширение клиентской базы. Пластиковые карты этих банков в основном включают полноценный пакет услуг, в том числе и бесплатное обслуживание, предоставляемое по определенным условиям.

Бесплатная дебетовая карта Сбербанка – пенсионная, Сбербанк-Maestro

Тип карты — Мир классическая. Предназначена специально для получения пенсии. Владелец этой карты получает доступ к основным банковским услугам, начисляется повышенный процент на остаток по карте.

Карта имеет ряд преимуществ:

  • бесплатное обслуживание;
  • 3,5% годовых на остаток по карте;
  • снятие наличных по всей территории России на одинаковых условиях;
  • автоматический платеж для оплаты сотовой связи, ЖКХ и иных услуг;
  • наличие мобильного банка и онлайн сервиса, которые уделяют возможность управлять счетами и быть в курсе всех операций;
  • безналичное перечисление (списание, перевод) в банкоматах и устройствах самообслуживания.

При снятии наличных до 50 000 рублей в банкоматах банка комиссия составляет 0%. При выводе суммы свыше 50 000 комиссия составляет 0,5%. В банкоматах других банков при снятии любой суммы взимается  комиссия в 1%, а минимальная сумма комиссии составляет 100 рублей. Карта уделяет возможность обналичивать 50 000 рублей в день, и 500 000 рублей в месяц.

Карта Сбербанк-Maestro дает возможность доступа к услугам. Годовое обслуживание составляет 300 рублей, а для пенсионеров карта Маэстро обслуживается бесплатно. Карта Маэстро бывает двух видов: Социальная и Моментум.

Карта Maestro позволяет снять или положить деньги со счета в любое удобное время для себя. Оплатить товары и услуги картой Maestro также можно в торговых центрах и зонах обслуживания, ресторанах и магазинах, как на территории России, так и за пределами страны. Этой картой можно оплатить мобильную связь, интернет и ЖКХ.

Лимит снятия денег составляет максимум 100 000 рублей в сутки. Узнать о переводе денежных средств с карты на карту можно посредством услуг Мобильного банка или Сбербанка-Онлайн, которыми оснащена карта.

Дебетовые карты VISA Platinium и Gold Master Card от Русского ипотечного банка

Эти банковские карты предоставляются при выполнении определенных условий, если владелец карты имеет:

  1. онлайн-вклад в банке;
  2. неснижаемый остаток на счете карты больше 10 тысяч рублей или больше 150 $ или евро (когда счет открыт в валюте).

Обслуживание карты бесплатное в первые два месяца. Снимать деньги без комиссий можно только в банкоматах Русского ипотечного банка или в банкоматах ВТБ. Дебетовые карты этой финансовой организации имеют ряд преимуществ:

  1. кэшбэк до 3%;
  2. ставка на остаток по счету в рублях до 8,5%. Если счет открыт в евро или долларах, то ставка достигает 1% и 1,75% соответственно;
  3. бесплатные СМС-информирование и переводы на карты других банков.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Дебетовые карты Тинькофф Банка в основном имеют стоимость за обслуживание от 0 до 1188 рублей. Карта Tinkoff Black уделяет возможность получить кэшбэк от 1% до 5%. 3-30% возврата обеспечивается при операциях по специальным предложениям в интернет-банке. Кэшбэк выплачивается деньгами ежемесячно. Начисляются проценты на остаток (10%). Карта позволяет бесплатно переводить деньги на карты других банков, пополнить счет с карт других банков и наличными у партнеров банка. Также можно снимать наличные в банкоматах партнеров банка. СМС-оповещение стоит 59 руб. / 1 долл. / 1 евро в месяц.

Карта от Рокетбанка

Одной из популярных дебетовых карт в России считается карта Рокетбанка. Карта имеет бесплатное годовое обслуживание. Она выпускается и доставляется курьером бесплатно.

Использовать карту можно для переводов в другие банки без комиссии. Каждый месяц банк уделяет возможность пользователям карты выбрать магазины по месту проживания, где за покупки можно получить кэшбэк до 10%. Процент на остаток составляет 5,5%.

Карта от Рокетбанка

Банк обслуживает своих клиентов только через мобильное приложение. Он принадлежит государственной финансовой корпорации Открытие, что является гарантией надежности. Рокетбанк входит в АСВ и все средства на карте застрахованы государством.

MasterCard World Card Plus – Кредит Европа Банк

Карта с бесплатным обслуживанием в течение года. Начиная со второго года, сумма за обслуживание составляет 499 рублей. Имеется возможность получения кэшбэка в 1 – 5%. Начисление процентов на остаток средств на счете составляет 5,4%. Конвертация производится по курсу банка без комиссии, СМС-информирование бесплатное. Снятие наличных в банкоматах банка бесплатно, в банкоматах других банков комиссионные составляют 0% при снятии до 5 000 рублей в месяц и 0,5% при выводе свыше 5 000 рублей.

MasterCard World «Супер 3» ВТБ Банка Москвы

Карта международная, выпускается бесплатно, стоимость обслуживания на первый год составляет 1089 рублей, на следующий год — 1188 рублей. Снятие наличных в банкоматах финансовой компании ВТБ и партнерских банков без комиссий. При снятии наличных в банкоматах сторонних банков комиссия составляет 1% (минимум 199 рублей). Имеется лимит в день в размере 150 000 рублей и лимит в месяц в размере 1 000 000 рублей.

Mastercard Standart Unembossed от ВТБ Банк Москвы

Является банковской картой с чипом и магнитной полосой. С помощью карты можно оплачивать товары и услуги, получать наличные по всему миру и совершать покупки в интернете. Начисление процентов на остаток не производится. Бесплатное обслуживание карты предоставляется при открытии вклада или выдаче кредита (до истечения действия кредитного договора). При снятии наличными любой суммы в банкоматах банка взимается комиссионная 0,8%, при снятии наличных в банкоматах других банков при любой сумме взимается комиссия 1,5% (максимальная сумма комиссии 150 рублей). Ограничения на снятие наличных в банкоматах банка и других финансовых учреждений одинаковые. Лимит составляет 200 000 рублей в день и 2 000 000 в месяц.

Citi Priority MasterCard World от Ситибанка

Премиальная дебетовая карта Ситибанка выдается клиентам, оформившим премиальное обслуживание Citi Priority. Данный тариф банковских услуг предоставляет расширенные возможности и обеспечивает персональный подход к каждому владельцу такой карты.

Карта с бесплатным годовым обслуживанием. Денежные переводы осуществляются через мобильное приложение и Citibank Online. Карта позволяет участвовать в специальной программе Citi Select, предлагающей накапливать бонусные баллы (селекты) и обменивать их на наличные деньги или приобретать товары/услуги в категориях шопинг, путешествия или развлечения. Владельцы карты имеют возможность на бесплатное пользование сервисами оповещения о движениях по счетам. Карта уделяет возможность снимать наличные без комиссии вне зависимости от банкомата и страны.

«Пакет Простой доход» MasterCard Gold от Локо-банк

Карта имеет бесплатное годовое обслуживание, выпускается также бесплатно. CashBack достигает 5%, на остаток счета начисляется 3 – 7%, имеется возможность воспользоваться бонусной и скидочной программой. Снятие наличных в банкоматах банка и партнерских компаний бесплатно, при снятии наличных со счета в банкоматах других финансовых организаций комиссия составляет 1%.

Имеется возможность получения ежемесячного дохода до 7% годовых на остаток денежных средств на счете, можно пользоваться услугой Локо-Онлайн, бесплатным СМС-информирование, и Интернет-банком. Допускается выпуск 1 бесплатной дополнительной карты.

«Карта № 1» от Восточного экспресс банка

Это карта, сочетающая в себе функции и особенности не только классической дебетовой карточки, но и доходных и накопительных пластиков. Взимается комиссия за выпуск карты  в размере 700 рублей.  Ежемесячная комиссия за обслуживание составляет 99 рублей. Бесплатное обслуживание карты предоставляется, если наименьший средний остаток по карте за расчетный месяц больше 30 тыс. рублей. Плата за СМС-информирование — 59 рублей в месяц. Начисления на остаток счета производятся при любом положительном балансе. Кэшбэк составляет 1%.

У владельца карты есть возможность оформить дополнительную карточку для ребенка в возрасте от 6 до 14 лет с заранее установленным лимитом на расходные операции.

«Ключ» и «Космос» от банка Хоум Кредит

Это банковские карты с бесплатным годовым обслуживанием и с моментальной выдачей (бесплатно). 1-3% от суммы покупок начисляется баллами, более 10% от суммы покупок при онлайн шопинге также начисляется баллами. Начисление на остаток счета составляет 7% за год (карта Космос) или 0% (карта Ключ). Комиссия за снятие наличных в банкоматах банка не взимается, при снятии в банкоматах других банков комиссия составляет 100 рублей. Карточки невозможно использовать для снятия денег в банкоматах заграницей.

Карта «Пенсионная Мультикарта» Мир Классик

Карта платежной системы МИР для получения пенсии и социальных выплат. Предназначена для клиентов пенсионного возраста. Оформить могут и действующие пенсионеры при предъявлении пенсионного удостоверения.

Карта «Пенсионная Мультикарта» Мир Классик

Бесплатное обслуживание предоставляется на первые 3 календарных месяца после открытия пакета банковских услуг или при зачислении пенсионных выплат, затем взимается 249 рублей в месяц. Внутрибанковский перевод физическому лицу на карту через ПВН банка имеет комиссию в 1% от суммы операции, минимум 200 рублей, максимум — 1500.

Карта «Альфа – Карта» MasterCard Gold

Дебетовая банковская карта MasterCard Gold премиальной категории. Золотая карта считается элементом роскоши и статуса и дает владельцу возможность зарабатывать бонусные мили, обменивая их на ж/д билеты и авиабилеты, а также получать кэшбэк 10% от покупок на АЗС, 5% от выплат в кафе и ресторанах, 1% — от остальных покупок.

Стоимость обслуживания составляет 499 рублей за месяц. Бесплатное обслуживание предоставляется при наличии на счетах от 300 000 рублей в месяц или при совершении покупок по карте на сумму от 40 000 рублей в месяц.

Карта «Пакет Доходный» MasterCard Instant Issue non-Personalised

Это классическая карта с мгновенным выпуском и бесплатным обслуживанием. Кэшбэк составляет до 20% за покупки. Кэшбэк для АЗС — 1%, для иных покупок — 0,5% (наивысшая сумма возврата — 3000 рублей в месяц). Снятие средств в банкоматах банка и партнерских банков производится с комиссией в 0,1% от суммы операции (минимум 50 рублей). Суточный лимит – 100 000 рублей, месячный – 500 000 рублей. На остаток по карте начисляется до 5,75%.

Карта «Особый статус» Мир Дебетовая Азиатско-Тихоокеанический Банк

Карта с бесплатным обслуживанием предназначена для клиентов от 50 лет. Может быть использована для получения пенсии, пособия или зарплаты. Начисления до 7 % на остаток по карте, до 5 % кэшбэка за покупки. Имеется также начисление бонусов за покупки. Снятие средств в банкоматах банка производится бесплатно, в банкоматах другого банка до 30 000 рублей вывод бесплатный; свыше 30 000 рублей имеется комиссия (1%).

Халва

Карта Халва с бесплатным обслуживанием. Эта карта имеет кредитный лимит, по которому можно совершать покупки в рассрочку до 12 месяцев. Карта обладает и дебетовой функцией. На остаток средств на карте начисляется 6,5% годовых, а при выполнении определенных услуг процент увеличивается до 7,5%. Снимать деньги в размере до 100 000 рублей можно в банкоматах любого банка без комиссии. Карта Халва позволяет получить до 20% начислений и вознаграждения по программе балльного кэшбэка.

Смарт-карта «Открытие»

Банк Открытие входит в число самых надежных финансовых организаций РФ. Доход на остаток по этой карте достигает до 5% годовых. Кэшбэк в определенных категориях достигает до 10%. Банк периодически проводит акции для своих потребителей, в период проведения коммерческого мероприятия клиент имеет возможность получить кэшбэки до 100% годовых.

Карта обслуживается бесплатно, если оплаты покупок в месяц составляют минимум 30 000 рублей, а также при хранении денежных средств аналогичной суммы на карте в течение месяца. Доход на остаток средств составляет 5% за год, можно снять средства бесплатно в банкомате банка и делать переводы в другие банки также без комиссии.

Карта «Пятерочка» от Почта Банка

Обслуживание этой карты всегда бесплатное, никаких требований и условий для этого нет. На остаток средства клиента в сумме от 1000 рублей начисляется доход до 3% годовых. Пользователь имеет возможность подключить Сберегательный счет, по которому будут начисляться 7% за год.

Карта «Пятерочка» от Почта Банка

В функции карты входит и возможность подключения программы лояльности <<Выручай-карта>> от сети магазинов Пятерочка. Владелец карты может получить в 3 раза больше баллов при совершении покупок в сети этих магазинов. Клиент может оплачивать картой любые другие покупки и получать за это 2 балла за каждые потраченные 20 рублей. Баллы можно использовать для покупок в сети магазинов Пятерочка. Вывод во всех банкоматах банков ВТБ бесплатный, СМС-информирование обходится в 49 рублей ежемесячно.

Мультикарта от банка ВТБ24

Карта позволяет получить до 10% кэшбэка и 7% дохода на остаток на карте. За любые покупки пластик уделяет возможность получить 1 – 2% возврата от суммы. В категориях Авто и Рестораны кэшбэк составляет 2 – 10%. Обслуживание этой карты бесплатное, если на карту поступает пенсия, если за месяц пользователь оплачивает картой минимум 15000 рублей, а также при остатке на счету в течение месяца не меньше 15000 рублей. В других случаях обслуживание стоит 249 рублей за месяц.

Карта позволяет открыть накопительный счет и получить по нему 5,5-10% дохода. В банкоматах ВТБ24 обналичивание бесплатное. В банкоматах других финансовых организаций вывод будет бесплатным, если владелец карты тратит на оплату товаров и услуг более 5000 рублей ежемесячно. Лимит на бесплатное снятие денег – 150 000 рублей.

Накопительная карта РосЕвробанка

Карта с бесплатным обслуживанием, с функцией накопления процентов на остаток (до 7,25% годовых). СМС-информирование стоит 61 рублей в месяц, суточный лимит на снятие средств – 500 000 рублей, месячный лимит- 1 500 000 рублей.

Приобретение дебетовой карты с бесплатным обслуживанием позволяет сэкономить деньги. Однако немаловажны и другие параметры и функции, а также предназначенность для конкретной цели, на которые необходимо обращать внимание при выборе пластиковой карты.

Отзывы

Уважаемые читатели, была ли полезна эта статья? А вы оформляли дебетовые карты с бесплатным обслуживанием. Оставьте свои отзывы в комментариях! Нам важно ваше мнение, и оно будет полезно другим пользователям!

Отзывы

Комментировать
0
23 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

;) :| :x :twisted: :sad: :roll: :oops: :o :mrgreen: :idea: :evil: :cry: :cool: :arrow: :P :D :???: :?: :-) :!: 8O

Это интересно